Latest news


- News from the industry
Send tip

Företag har svårt att följa penningtvättslagstiftningen

En oro att befintliga rutiner kompliceras eller fallerar
En färsk undersökning från Penneo visar att svenska och nordeuropeiska företag som berörs av penningtvättslagstiftningen upplever stora utmaningar i att uppfylla kraven på ett effektivt sätt. Endast en av tio har en automatiserad process för KYC (know your customer) & AML (anti money laundering), och så mycket som 40 procent sköter registreringen av nya kunder helt manuellt.

Syftet med undersökningen som genomfördes runt årsskiftet 2022/23 var att identifiera vilka problem som verksamheter som berörs av penningtvättslagstiftningen kämpar med. De svarande utgörs av chefer inom finans och compliance/regelefterlevnad inom branscherna revision/redovisning, finans, juridik, tech och fastigheter i norra Europa.

”Vår undersökning visar framför allt att det är fler än vad man kanske tror som kämpar med att klara av att hantera penningstvättslagstiftningen. Insikterna vi fick från undersökningen är tänkta att främja dialogen kring de gemensamma utmaningarna, för att på så sätt ge tillgång till potentiella lösningar”, säger Kristian Hedberg från Penneo.

Utmaningarna kunde kategoriseras i tre sammanlänkade områden: att hålla sig uppdaterad, säkerställa den interna kompetensen och bristande tekniskt stöd. En tredjedel av de svarande (33 %) uppger att arbetet med att hålla sig uppdaterad om lagstiftningen är den största utmaningen i det dagliga arbetet. Det framkommer en oro att förändringar ska leda till att befintliga rutiner kompliceras eller fallerar.

Problemen kring att hålla sig uppdaterad grundar sig till stor del i bristande intern teknisk kompetens och det ständiga utbildningsbehovet (menar 38 % av de svarande). Att anpassa sig till nya krav blir heller inte lättare med föråldrade rutiner och system. Penneos slutsats är att äldre teknologi och manuella processer kan skapa stora hinder för att genomföra förändringar, och tenderar att minska förändringsbenägenheten hos anställda.

Att många företag inte använder automatiserade lösningar förvärrar situationen. Endast 13 procent av de svarande uppger att deras flöden är helt digitaliserade, och 40 procent hanterar KYC-kraven manuellt. Undersökningen visar samtidigt att företagen vill ta sig ur den här situationen, och nyckeln till detta anses vara att digitalisera processerna. Implementering av digitala verktyg för KYC (33 %), rekrytering av kvalificerad personal (42 %) och internutbildning (25 %) betraktas därför som kritiska investeringar de närmaste 1-2 åren.

”Digitalisering och automatisering är viktiga pusselbitar i att lösa utmaningarna som vi fann i undersökningen. Många företag har redan påbörjat den processen och enligt undersökningen är det många fler som kommer börja ta tag i frågan inom kort”, säger Kristian Hedberg på Penneo.

6/2/2023 - Industritorget

LATEST NEWS

- News from the industry
Send tip

När vattnet blir en bristvara

20 260 41 7Så kan regnvattentankar göra skillnad

Fasta eller portabla luftkvalitetsmätare

20 260 41 7Vilken behöver du egentligen?

Klaravik gör historisk rekordmånad

20 260 41 7Över 12 000 sålda objekt

Ljusbild i arbetsbelysning

20 260 41 7Så väljer du rätt ljus för din applikation

Obrännbara material avgör byggsäkerhet

20 260 41 7Viktiga för framtidens byggnader

Femina Scientia lyfter kvinnohälsa

20 260 41 7En affärskritisk fråga i fokus

Dansk design med hög kvalitet

20 260 41 6Stilrena och hållbara designartiklar

Endast 1 vecka kvar till öppet hus

20 260 41 6Du har väl inte missat att anmäla dig?

Besök Iscar på Elmia Verktygsmaskiner

20 260 41 6Monter B05:28 den 19–22 maj

Ny klimatpremie för eldrivna arbetsfordon

20 260 41 6Statligt stöd införs 2026

Planslipning som slutbearbetning

20 260 41 6av maskinkomponenter

Rätt transmission från början

20 260 41 6Så optimerar du prestanda och livslängd

ISCAR utökar JET LINE-sortimentet

20 260 41 6Nya fräsverktyg ökar produktiviteten

300 000 robotoperationer i Norden

20 260 41 6Milstolpe för da Vinci-systemet

Strategiska materialval stärker VVS-företag

20 260 41 6Bättre konkurrenskraft genom smarta val

Det osynliga hotet i materialflöden

20 260 41 5Så påverkar metallföroreningar drift, kostnader och produktion

Become member

Advertising & marketing

Digital media production

industritorget.com

Industritorget Sweden AB
+46 35 260 32 00
support@industritorget.se

industritorget.com | Sweden's most visited industrial site

call